Fornecedor, sócio ou fiador chega com os documentos em ordem, mas o histórico não aparece no cadastro. O Credilink Sonar faz o background check de pessoas e empresas a partir de um CPF ou CNPJ, com a fonte de cada registro.
Conte que checagem você faz hoje. Um especialista da Credilink mostra um relatório do seu segmento.
Documento válido e CNPJ ativo confirmam a identidade. Processos, cargos públicos e impedimentos ficam em outras fontes, espalhadas por tribunais e órgãos diferentes, cada um com a sua forma de busca.
A locação comercial foi aprovada com um fiador dono de um apartamento quitado. No primeiro atraso, a imobiliária descobre que o imóvel já estava penhorado em uma execução de dois anos antes. A garantia existia só no contrato.
Compras homologou pelo melhor preço e pelo CNPJ ativo. Seis meses depois, a auditoria de um cliente aponta que a empresa consta em um cadastro de impedidas de contratar com o poder público, e que um dos sócios é pessoa politicamente exposta, o que pedia diligência reforçada na homologação.
O analista recebe um CPF e precisa levantar processos, vínculos societários e doações eleitorais. Consulta tribunal por tribunal, e metade dos resultados é de pessoas com o mesmo nome. O levantamento que caberia em uma tarde ocupa a semana.
O Credilink Sonar, antigo Deep Checking, é o background check, ou checagem reputacional, da Credilink para pessoas e empresas. A partir de um CPF ou CNPJ, ele reúne em um relatório processos judiciais, vínculo com pessoas politicamente expostas, sanções, restrições financeiras, doações eleitorais e recebimento de auxílios, com a fonte de cada registro.
O relatório organiza o que existe nas fontes consultadas e classifica cada ponto de atenção. Ele mostra também se o registro foi associado pelo documento ou apenas pelo nome, que é onde costumam aparecer os homônimos. A leitura e a decisão ficam com a sua equipe.
Dados fictícios. O relatório reúne registros; a avaliação é da sua equipe.
Para empresas, os sócios e administradores podem entrar na mesma checagem.
Escolha entre checar só o titular ou incluir sócios e empresas ligadas.
Para conferir uma pessoa ou empresa antes de aprovar, alugar ou contratar.
Para due diligence de fornecedores, sócios e empresas antes de uma parceria maior.
Identificar pessoas politicamente expostas no onboarding e documentar a diligência exigida pelas normas de prevenção à lavagem de dinheiro.
Homologar fornecedores com sanções, impedimentos e sócios conferidos. Pela Lei Anticorrupção, a empresa pode responder por atos lesivos praticados por terceiros em seu interesse.
Avaliar locatários e fiadores na locação comercial e saber se o fiador responde a execuções ou tem protestos.
Levantar o histórico de sócios e da empresa-alvo antes de uma aquisição, sociedade ou acordo relevante.
Partir de um único documento para chegar aos processos e às empresas ligadas a ele, sem consultar tribunal por tribunal.
Só quando a lei ou a natureza da função justificam. Processos trabalhistas movidos pelo candidato e doações eleitorais não devem pesar na contratação.
De fontes públicas oficiais, como tribunais, o Portal da Transparência e a Justiça Eleitoral, e da base que a Credilink mantém. Cada registro do relatório traz a fonte de onde veio.
Processos em segredo de justiça não aparecem, e uma fonte sem registro não funciona como atestado. Por isso o relatório escreve "nenhum registro nas fontes consultadas", e não "nada consta".
Sim, quando há base legal e finalidade legítima, como prevenção a fraudes ou cumprimento das normas de prevenção à lavagem de dinheiro, e a checagem usa só os dados necessários para isso. Dados públicos podem ser usados de acordo com a finalidade que justificou a sua publicação.
Para checar uma base inteira de uma vez, o caminho é o Credilink Enriquecimento.
| Critério | Confirme | Sonar | Integra |
|---|---|---|---|
| Pergunta que responde | Quem é e como encontro? | O que existe no histórico? | Como levo o dado para o meu sistema? |
| O que você recebe | Contatos e situação cadastral | Relatório com pontos de atenção e a fonte de cada registro | Os dados por API, dentro do seu fluxo |
| Momento | Antes de decidir sobre um cadastro | Antes de assinar, homologar ou fechar parceria | A cada proposta, em volume |
| Saiba mais | Ver o Credilink Confirme | Contratar o Credilink Sonar | Ver o Credilink Integra |
É a checagem do histórico público de uma pessoa ou empresa antes de uma decisão, como contratar, aprovar um cliente ou fechar uma parceria. Reúne registros como processos judiciais, sanções, vínculos com pessoas politicamente expostas e restrições financeiras. No Credilink Sonar, a checagem parte de um CPF ou CNPJ e indica a fonte de cada registro.
A partir de um CPF ou CNPJ, o Credilink Sonar reúne processos judiciais, vínculo com pessoas politicamente expostas, sanções e cadastros de impedimento, doações eleitorais, recebimento de auxílios governamentais e restrições financeiras. O histórico de crédito entra conforme o plano. Cada registro vem acompanhado da fonte.
Só em situações específicas. O Tribunal Superior do Trabalho admite a checagem de antecedentes criminais quando a lei prevê ou quando a natureza da função ou um grau especial de fidúcia justificam, como vigilantes, cuidadores, motoristas de carga e quem lida com valores. Fora desses casos, a exigência pode ser considerada discriminatória e gerar indenização. Processos trabalhistas em que o candidato processou ex-empregadores não devem ser usados na seleção. O Credilink Sonar mostra processos e não emite certidão de antecedentes. Defina com o seu jurídico em quais funções a checagem se aplica.
Muitos registros públicos, principalmente processos, trazem só o nome da parte, sem o CPF. Por isso o relatório indica como cada registro foi associado: pelo documento ou apenas pelo nome. Os associados só pelo nome aparecem como possível homônimo e precisam ser conferidos antes de qualquer decisão.
Não. Processo cível ou trabalhista não é acusação, e a pessoa pode ser autora ou ré, em um caso em andamento ou arquivado. Em processo criminal vale a presunção de inocência até o trânsito em julgado da condenação. O Credilink Sonar mostra o registro e a situação disponível na fonte, e a interpretação cabe a quem analisa.
Pessoa politicamente exposta é quem ocupa ou ocupou, nos últimos cinco anos, cargo público relevante, como definem a Resolução COAF nº 40/2021 e a Circular do Banco Central nº 3.978/2020. Familiares e estreitos colaboradores também merecem atenção. Ser PEP não é irregularidade: para instituições sujeitas à prevenção à lavagem de dinheiro, significa aplicar diligência reforçada.
Tribunais, Portal da Transparência e Justiça Eleitoral estão entre as fontes, ao lado da base da Credilink. A cobertura e o ritmo de atualização variam de uma fonte para outra. Processos em segredo de justiça não aparecem.
A checagem não envia aviso ao titular, mas a empresa que consulta deve informá-lo quando a lei exigir. Pela LGPD, ele pode pedir à Credilink acesso aos próprios dados e a correção do que estiver errado. Registros de origem pública são corrigidos na fonte que os publicou. Cada consulta fica registrada com o usuário e a finalidade.
Mudou. Deep Checking era o nome do serviço de checagem reputacional da Credilink, que agora se chama Credilink Sonar. Os clientes atuais mantêm o acesso, e se algo mudar no login ou no contrato o atendimento avisa antes.
Mostre como a sua empresa avalia parceiros hoje. A Credilink sugere a profundidade de checagem certa para cada tipo de decisão.
